Plan Inwestycyjny EkoFuture to elastyczny program regularnego oszczędzania i inwestowania, który umożliwia budowanie kapitału poprzez niewielkie, systematyczne wpłaty. To idealne rozwiązanie dla osób rozpoczynających przygodę z zielonymi inwestycjami.
Plan Inwestycyjny EkoFuture to innowacyjny program regularnego oszczędzania i inwestowania, który umożliwia budowanie kapitału poprzez systematyczne, niewielkie wpłaty, przy jednoczesnym wspieraniu zrównoważonego rozwoju i ochrony środowiska. Program został zaprojektowany z myślą o osobach, które dopiero rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem lub chcą w prosty sposób zbudować zdywersyfikowany portfel zielonych inwestycji.
EkoFuture łączy w sobie elastyczność, przystępność i potencjał atrakcyjnych zwrotów, a jednocześnie pozwala inwestorom aktywnie uczestniczyć w finansowaniu transformacji energetycznej i ekologicznej. Dzięki regularnemu, systematycznemu inwestowaniu niewielkich kwot, możesz z czasem zbudować znaczący kapitał, wykorzystując potęgę procentu składanego.
Plan Inwestycyjny EkoFuture to idealne rozwiązanie dla osób, które chcą w odpowiedzialny sposób zadbać o swoją finansową przyszłość, jednocześnie przyczyniając się do budowy bardziej zrównoważonego świata.
Plan Inwestycyjny EkoFuture to elastyczny program regularnego inwestowania, który umożliwia systematyczną budowę zdywersyfikowanego portfela zielonych inwestycji.
100€ miesięcznie z możliwością dostosowania wysokości wpłat w dowolnym momencie (zwiększenie, zmniejszenie, zawieszenie).
Minimalny rekomendowany okres inwestycji wynosi 5 lat. Optymalny okres dla maksymalizacji potencjału zwrotu to 10+ lat.
6-8% rocznie (CAGR) przy założeniu utrzymania regularnych wpłat przez pełen rekomendowany okres.
Do wyboru są trzy strategie alokacji środków:
1. Ostrożna (30% akcje, 60% obligacje, 10% alternatywne)
2. Zrównoważona (50% akcje, 40% obligacje, 10% alternatywne)
3. Wzrostowa (70% akcje, 20% obligacje, 10% alternatywne)
Opłata za zarządzanie: 1,0% rocznie od wartości aktywów
Opłata administracyjna: 1€ miesięcznie
Brak opłat za wpłaty i wypłaty
Możliwość częściowej lub całkowitej wypłaty środków w dowolnym momencie bez dodatkowych opłat. Czas realizacji wypłaty: do 5 dni roboczych.
Miesięczne podsumowania wpłat i stanu inwestycji, kwartalne raporty wyników oraz roczny raport wpływu środowiskowego.
Dostęp do edukacyjnych materiałów inwestycyjnych, webinarów i konsultacji z doradcą (dwa razy w roku).
Plan Inwestycyjny EkoFuture ma umiarkowany profil ryzyka, który może być dostosowany poprzez wybór odpowiedniej strategii inwestycyjnej. Długoterminowy charakter inwestycji oraz regularne wpłaty pomagają ograniczyć wpływ krótkookresowej zmienności rynkowej.
Wartość inwestycji może podlegać wahaniom w zależności od sytuacji na rynkach finansowych. Regularny charakter wpłat pomaga częściowo ograniczyć to ryzyko poprzez uśrednianie ceny zakupu, jednak nie eliminuje go całkowicie. W krótkim okresie możliwe są spadki wartości portfela.
Choć plan oferuje możliwość wypłaty środków w dowolnym momencie, w skrajnych warunkach rynkowych realizacja wypłaty może trwać dłużej niż standardowe 5 dni roboczych. Ponadto, wypłata środków w niekorzystnym momencie rynkowym może skutkować stratą.
Część inwestycji może być denominowana w walutach innych niż euro, co wprowadza dodatkowy element zmienności związany z wahaniami kursów walutowych. W ramach strategii zarządzania ryzykiem stosujemy częściowe zabezpieczenie przed ryzykiem walutowym.
Koncentracja na zielonych inwestycjach oznacza wyższą ekspozycję na określone sektory gospodarki, które mogą charakteryzować się wyższą zmiennością lub być bardziej wrażliwe na zmiany regulacyjne. Dywersyfikacja w ramach różnych klas aktywów i podsektorów pomaga ograniczyć to ryzyko.
W przypadku wyższej niż oczekiwana inflacji, realna wartość zgromadzonych środków może być niższa. Inwestycje w akcje i aktywa alternatywne stanowią częściową ochronę przed tym ryzykiem w długim terminie.
Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem i mogą prowadzić do utraty części zainwestowanego kapitału. Przeszłe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów. Długoterminowy charakter Planu Inwestycyjnego EkoFuture oraz regularność wpłat pomagają ograniczyć wpływ krótkookresowej zmienności, jednak nie eliminują ryzyka inwestycyjnego. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy dokładnie zapoznać się z pełną dokumentacją produktu i rozważyć konsultację z niezależnym doradcą finansowym.
Tak, Plan Inwestycyjny EkoFuture oferuje pełną elastyczność w zakresie miesięcznych wpłat. Możesz w dowolnym momencie zwiększyć lub zmniejszyć kwotę comiesięcznej wpłaty (minimalna wpłata to 100€), a także tymczasowo zawiesić wpłaty bez utraty zgromadzonych środków czy naliczania dodatkowych opłat. Zmiany można dokonać online poprzez panel klienta lub kontaktując się z naszym zespołem obsługi. Elastyczność ta jest szczególnie przydatna w przypadku zmian w Twojej sytuacji finansowej. Warto jednak pamiętać, że regularność wpłat jest kluczowa dla maksymalizacji efektów długoterminowego inwestowania.
W ramach Planu Inwestycyjnego EkoFuture Twoje środki są inwestowane w zdywersyfikowany portfel zielonych aktywów, którego dokładna struktura zależy od wybranej przez Ciebie strategii. Komponent akcyjny obejmuje udziały w starannie wyselekcjonowanych spółkach z sektorów odnawialnej energii, efektywności energetycznej, elektromobilności, zrównoważonego zarządzania zasobami oraz zielonych technologii. Komponent obligacyjny składa się z zielonych obligacji korporacyjnych i rządowych finansujących projekty przyjazne dla środowiska. Komponent alternatywny może obejmować inwestycje w projekty infrastrukturalne związane z energią odnawialną, efektywnością energetyczną czy gospodarką wodną. Wszystkie inwestycje przechodzą rygorystyczny proces selekcji uwzględniający zarówno kryteria finansowe, jak i środowiskowe. Szczegółowy skład portfela jest aktualizowany kwartalnie i dostępny w panelu klienta.
Plan Inwestycyjny EkoFuture oferuje pełną przejrzystość i łatwy dostęp do informacji o Twoich inwestycjach. Masz do dyspozycji kilka narzędzi monitorowania: (1) Panel klienta online - dostępny 24/7, pokazuje aktualną wartość portfela, historię wpłat, alokację aktywów i historyczne wyniki; (2) Aplikacja mobilna - umożliwia szybki podgląd stanu inwestycji i wykonywanie podstawowych operacji; (3) Comiesięczne podsumowanie - otrzymywane drogą elektroniczną, zawiera informacje o dokonanych wpłatach i zmianach wartości portfela; (4) Kwartalny raport wyników - szczegółowa analiza wyników inwestycyjnych w kontekście szerszej sytuacji rynkowej; (5) Roczny raport wpływu środowiskowego - pokazuje, jaki pozytywny wpływ na środowisko mają Twoje inwestycje. Dodatkowo, dwa razy w roku masz możliwość odbycia konsultacji z dedykowanym doradcą, który pomoże zrozumieć wyniki i odpowie na wszystkie pytania.
Jeśli przestaniesz dokonywać miesięcznych wpłat, Twój Plan Inwestycyjny EkoFuture pozostanie aktywny, a zgromadzone środki będą nadal inwestowane zgodnie z wybraną strategią. Nie są naliczane żadne kary czy dodatkowe opłaty za zawieszenie wpłat. Będziesz nadal otrzymywać raporty i mieć pełny dostęp do panelu klienta. Jedyną opłatą, która będzie nadal pobierana, jest standardowa opłata za zarządzanie (1,0% rocznie od wartości aktywów) oraz opłata administracyjna (1€ miesięcznie). W każdej chwili możesz wznowić regularne wpłaty bez żadnych dodatkowych formalności. Warto jednak pamiętać, że zawieszenie wpłat wpłynie na ostateczną wartość Twojego portfela i może oznaczać nieosiągnięcie zakładanych celów finansowych. Nasz doradca jest dostępny, aby pomóc Ci w podjęciu najlepszej decyzji w przypadku tymczasowych trudności finansowych.
Korzyści podatkowe związane z Planem Inwestycyjnym EkoFuture zależą od kraju rezydencji podatkowej inwestora. W wielu krajach UE, w tym w Niemczech, długoterminowe plany oszczędnościowo-inwestycyjne mogą kwalifikować się do preferencyjnych stawek podatkowych lub odroczeń podatkowych. W Niemczech, jeśli utrzymasz inwestycję przez okres powyżej 7 lat, zyski kapitałowe mogą być objęte niższą stawką podatkową. Ponadto, w niektórych przypadkach, inwestycje w zielone projekty mogą kwalifikować się do dodatkowych ulg podatkowych w ramach programów wspierających zrównoważony rozwój. EkoInwest przygotowuje i dostarcza wszystkie niezbędne dokumenty do rocznego rozliczenia podatkowego. Ze względu na złożoność przepisów podatkowych oraz ich zmienność, rekomendujemy konsultację z doradcą podatkowym w celu uzyskania spersonalizowanych informacji odpowiednich dla Twojej sytuacji.
Certyfikaty inwestycyjne wspierające projekty gospodarki obiegu zamkniętego i recyklingu.
Zobacz szczegóły
Portfel zielonych obligacji korporacyjnych i rządowych z gwarantowanym zwrotem.
Zobacz szczegóły
Fundusz inwestujący w projekty energii wiatrowej i słonecznej na terenie Niemiec i krajów Beneluksu.
Zobacz szczegółyLiczba odwiedzin strony: 0
Produkt dodany do koszyka!