Obligacje Ekologiczne Plus to produkt inwestycyjny o niskim profilu ryzyka, oferujący ekspozycję na starannie wyselekcjonowany portfel zielonych obligacji korporacyjnych i rządowych, wspierających projekty przyjazne dla środowiska.
Obligacje Ekologiczne Plus to produkt inwestycyjny zaprojektowany z myślą o inwestorach poszukujących stabilnego i przewidywalnego zwrotu przy jednoczesnym wspieraniu zrównoważonego rozwoju. Produkt opiera się na starannie wyselekcjonowanym portfelu zielonych obligacji emitowanych zarówno przez rządy, jak i korporacje z wysokim ratingiem kredytowym.
Zielone obligacje to instrumenty dłużne, których środki są przeznaczane wyłącznie na finansowanie lub refinansowanie nowych lub istniejących projektów przynoszących wymierne korzyści środowiskowe. Inwestując w Obligacje Ekologiczne Plus, wspierasz projekty takie jak odnawialne źródła energii, efektywność energetyczna, zrównoważona gospodarka wodna, zapobieganie zanieczyszczeniom i kontrola, czy ochrona ekosystemów.
Obligacje Ekologiczne Plus to idealne rozwiązanie dla inwestorów poszukujących stabilności i bezpieczeństwa przy jednoczesnym pozytywnym wpływie na środowisko. To produkt szczególnie odpowiedni dla osób, które chcą zbudować solidny fundament swojego portfela zielonych inwestycji.
Obligacje Ekologiczne Plus mają formę funduszu obligacji z aktywnym zarządzaniem, zarejestrowanego zgodnie z dyrektywą UCITS, co zapewnia wysoki poziom ochrony inwestora i przejrzystości.
2.500€ z możliwością dokonywania dodatkowych wpłat w minimalnej wysokości 500€.
Minimalny rekomendowany okres inwestycji wynosi 2 lata. Optymalny okres dla maksymalizacji potencjału zwrotu to 3-5 lat.
4-6% rocznie, z czego około 80% pochodzi z płatności kuponowych, a pozostała część z potencjalnego wzrostu wartości obligacji.
Opłata za zarządzanie: 0,8% rocznie
Opłata za subskrypcję: 0,5%
Opłata za wcześniejsze wyjście (przed upływem 2 lat): 1%
Kwartalnie z możliwością wyboru między wypłatą odsetek a ich reinwestycją (kapitalizacją).
70% zielone obligacje korporacyjne z ratingiem inwestycyjnym
20% zielone obligacje rządowe i ponadnarodowe
10% zielone obligacje o krótkim terminie zapadalności i instrumenty rynku pieniężnego
Miesięczne raporty wartości portfela, kwartalne raporty składu portfela oraz roczny raport wpływu środowiskowego finansowanych projektów.
Produkt nie oferuje pełnej gwarancji kapitału, jednak dzięki konserwatywnej strategii inwestycyjnej i wysokiej jakości emitentów, ryzyko utraty kapitału jest minimalizowane.
Obligacje Ekologiczne Plus mają niski profil ryzyka. Inwestycje w obligacje o wysokiej jakości kredytowej oferują stabilność i przewidywalność, jednak jak każda inwestycja, nie są pozbawione ryzyka.
Zmiany stóp procentowych mogą wpływać na wartość obligacji w portfelu. Wzrost stóp procentowych prowadzi zwykle do spadku wartości istniejących obligacji o stałym oprocentowaniu. Ryzyko to jest częściowo ograniczane poprzez dywersyfikację terminów zapadalności oraz włączenie obligacji o zmiennym oprocentowaniu.
Istnieje teoretyczne ryzyko, że emitent obligacji nie będzie w stanie spłacić zadłużenia. Ryzyko to jest minimalizowane poprzez inwestowanie wyłącznie w obligacje emitentów o wysokim ratingu kredytowym (min. BBB-) oraz dywersyfikację portfela.
W pewnych warunkach rynkowych, sprzedaż niektórych obligacji przed terminem zapadalności może być utrudniona lub wiązać się z dyskontem. Portfel jest zarządzany w sposób zapewniający odpowiednią płynność, a obligacje o niższej płynności stanowią ograniczoną część portfela.
Istnieje ryzyko, że środki pochodzące z wykupionych obligacji będą reinwestowane po niższych stopach procentowych. Zarządzający portfelem aktywnie monitoruje terminy zapadalności, aby optymalizować strategię reinwestycji.
W środowisku wysokiej inflacji, realna stopa zwrotu z obligacji może być niższa niż oczekiwano. Aby ograniczyć to ryzyko, część portfela jest alokowana w obligacje indeksowane inflacją oraz obligacje o zmiennym oprocentowaniu.
Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem i mogą prowadzić do utraty części zainwestowanego kapitału. Przeszłe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów. Obligacje Ekologiczne Plus, mimo niskiego profilu ryzyka, nie oferują pełnej gwarancji kapitału. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy dokładnie zapoznać się z pełną dokumentacją produktu i rozważyć konsultację z niezależnym doradcą finansowym.
Zielone obligacje różnią się od tradycyjnych obligacji przede wszystkim przeznaczeniem pozyskanych środków. W przypadku zielonych obligacji, emitent zobowiązuje się do wykorzystania zebranych środków wyłącznie na finansowanie projektów o pozytywnym wpływie środowiskowym. Projekty te muszą spełniać określone kryteria i podlegają niezależnej weryfikacji. Ponadto, emitenci zielonych obligacji mają obowiązek regularnego raportowania o wykorzystaniu środków i osiągniętych efektach środowiskowych. Pod względem mechanizmów finansowych (oprocentowanie, terminy wykupu, etc.) zielone obligacje działają tak samo jak tradycyjne obligacje.
Wszystkie zielone obligacje w naszym portfelu przechodzą wieloetapowy proces weryfikacji. Po pierwsze, wybieramy tylko te obligacje, które są zgodne z uznanymi międzynarodowymi standardami, takimi jak Green Bond Principles (GBP) lub Climate Bond Standards (CBS). Po drugie, każda obligacja musi posiadać niezależną opinię drugiej strony (Second Party Opinion) wydaną przez renomowane podmioty jak Sustainalytics, Vigeo Eiris czy ISS ESG. Po trzecie, nasz zespół analityków przeprowadza własną, dogłębną analizę due diligence, oceniając jakość i wiarygodność projektów, do których kierowane są środki. Regularnie monitorujemy również raporty wpływu publikowane przez emitentów, aby upewnić się, że finansowane projekty rzeczywiście przynoszą zakładane korzyści środowiskowe.
Tak, produkt zapewnia pełną płynność i możesz wycofać środki w dowolnym momencie. Jednakże, w przypadku wycofania przed upływem minimalnego zalecanego okresu inwestycji (2 lata), pobierana jest opłata w wysokości 1% od wycofywanej kwoty. Warto również pamiętać, że przedwczesne wyjście z inwestycji może wpłynąć na faktycznie osiągnięty zwrot, szczególnie w przypadku niekorzystnych warunków rynkowych (np. okres rosnących stóp procentowych). Zlecenia odkupienia są realizowane w ciągu 3 dni roboczych, a środki przekazywane na wskazane konto bankowe.
Każda inwestycja w Obligacje Ekologiczne Plus ma mierzalny, pozytywny wpływ na środowisko. Dla przykładu, inwestycja w wysokości 10.000€ przyczynia się średnio do: redukcji emisji CO2 o około 4 tony rocznie (równowartość wycofania z ruchu jednego samochodu na rok), wytworzenia około 15 MWh czystej energii rocznie (wystarczająco, by zasilić 5 gospodarstw domowych przez miesiąc), lub oszczędności około 500 m³ wody rocznie. Co roku otrzymasz szczegółowy raport wpływu środowiskowego, pokazujący dokładnie, jakie projekty wspiera Twoja inwestycja i jakie konkretne efekty środowiskowe zostały osiągnięte. Raport ten zawiera zarówno dane zagregowane dla całego portfela, jak i przykłady konkretnych projektów z ich dokumentacją fotograficzną.
Zarządzający portfelem aktywnie dostosowuje strategię w odpowiedzi na zmieniające się stopy procentowe. W środowisku rosnących stóp procentowych stosujemy kilka metod zarządzania ryzykiem: (1) Utrzymujemy zrównoważoną strukturę terminów zapadalności, z większym udziałem obligacji krótkoterminowych, które są mniej wrażliwe na zmiany stóp; (2) Zwiększamy alokację w obligacje o zmiennym oprocentowaniu, które dostosowują się do rosnących stóp; (3) Włączamy do portfela obligacje indeksowane inflacją; (4) Stosujemy selektywną strategię drabinkową (ladder strategy), która zapewnia regularne reinwestowanie środków po aktualnych, wyższych stopach. Dzięki tym działaniom, nawet w okresach rosnących stóp procentowych, portfel potrafi zachować stabilność i generować atrakcyjne zwroty w średnim i długim terminie.
Certyfikaty inwestycyjne wspierające projekty gospodarki obiegu zamkniętego i recyklingu.
Zobacz szczegóły
Regularny plan inwestycyjny z elastycznymi wpłatami miesięcznymi, idealny na początek przygody z zielonymi inwestycjami.
Zobacz szczegóły
Fundusz inwestujący w projekty energii wiatrowej i słonecznej na terenie Niemiec i krajów Beneluksu.
Zobacz szczegółyLiczba odwiedzin strony: 0
Produkt dodany do koszyka!